吕洞宾喜爱牡丹的姿色，清晨傍晚常到花前观赏。
如果花下有野草，他就细心地把野草拔去，如果天气旱了，他就从远处担来泉水浇灌。
在他的精心料理下，牡丹一年比一年长得好，花儿一年比一年开得鲜艳。
天长日久，牡丹吸天地之灵气，集日月之精华，又得老吕这个修仙人的照顾，就得道成仙，修成了人形，成了一个绝世美貌的少女。
离牡丹不远，有一棵千年老竹也在这个时候也成了精。
这竹精贪恋牡丹美貌，生了邪念，每逢夜深人静，他就变成了一个浪荡公子去向牡丹求爱，常用恶言秽语调戏牡丹。
这牡丹心比玉白，比冰清，痛恨竹精无耻下流，拒绝它的要求。
那竹精见牡丹不肯上钩，想起平日老吕常给牡丹拔草浇水，认为牡丹是恋上了老吕，心里暗暗恨起老吕家小洞宾来了。
有天早上，宾宾又去给牡丹浇水。竹精变成一个书生来到花前，和老吕相见，说：
“这牡丹花多好啊?”
老吕随口答道：“是呀!贫道喜爱牡丹就是因为她美丽动人，清香芬芳。”
竹精听老吕说出“喜爱牡丹”四个字，就到处传扬，说吕洞宾下流无耻，是个骚仙，自己承认戏过牡丹……
牡丹痛恨竹精狠毒，血口喷人。她想：小吕子根本不知我已修成仙道，对我没有一点坏心，却遭受这样的不白之冤。
在老吕又去浇水时，她变成了一位少女。吕油宾见牡丹变成了一个美丽的姑娘又惊又喜，忙说：“仙姑得道，可喜可贺。”
牡丹笑了笑，施了一礼，说：“谢谢道兄平日照顾，可你知不知近日有一些闲言碎语?”
老吕说：“贫道不出深山，不入人世，不知有些傻子闲话?”
小丹就把竹精多次调戏自己、散布恶言秽语的事对老吕说了一遍。
老吕听到竹精不仅说自己坏话，还想玷污贞洁的小丹丹，就英雄一怒为了红颜，拔仙剑来到老竹竹跟前，抬剑将老竹竹砍为数截。
宾宾怒斩竹精后，深感人言之可畏，知道此地不宜久留，就慌忙告别牡丹，逃也似地云游四海去了。
吕洞宾虽然离去，可他戏牡丹的事，却在人间越传越花花，无法收回。其实老吕为人还是很正派的，人们把“老吕喜丹”，当成了“老吕戏牡丹”，把他当成了花神，名声整完犊子了。
而小观一再用美色为诱饵的事情，他是听说过的，而这次，她又用美色为小状筹钱，被他遇到，心里就已经很不爽了，心中暗道：
你人称佛母，六根不净，“酒色财气”俱全，“酒”，凡人高台用酒敬之，今化美女骗财迷人，我不免作弄一下。
于是老吕便化作道人，对一卖草鞋得老头说道：“你何不一试。”
老头说道：“我没钱，也没这艳福，就算有钱，也不会掷她。”
老吕问道：“说笑了，你莫非分文没有不成？”
老头儿不会说谎，点头说道：“身上只有三分银子”，说着，把银子拿出来给老吕看。
老吕使坏，说道：“有三分就够了，你辛苦劳碌半生，我保你娶个花枝招展的娘子回去。”
老吕接过三分银子，用手一搓，变成银粉，然后让那老头掷那美女。
老头儿被老吕诱惑，趁乱把银粉抛了出去，老吕大手指过，空中的银粉便粘在了小观的衣裙上。
小观吓了一跳，马上想把银粉搞掉，可却怎么搞也搞不掉。
万般无奈之下，只得连彩龙船一起沉到江里，以化解这份尴尬。
不过这时，银钱已堆积如山。
小蔡有了银子，可桥墩三次被浪潮冲走，苦思冥想，不得其法。
这时小吕出手了，他用瓯装了柑籽，洒向江面，变成坚实的桥墩，大桥就此合拢，造福了一方百姓，成就了一翻传说。
不过，老吕与小观的矛盾也就这样结下了。
那时，万教盛行，修行者都希望通过捷径得承大道。
界山上有座小道观，道观里住着一个道士，道士炼了一粒不死丹，吃了以后可以长生不老，但还需用一百颗男婴的心做药引。
于是，他就下山偷来了一百个男婴，关在密室里，准备剖腹取心做药引。
当晚，小观在泉州造好洛阳桥回普陀山，路过那座道观，忽然听见众多小儿的哭喊声，不觉心头一沉。
她开慧眼探查，见道观里浊气缭绕，杀气纵横，烛光惨淡，桌上放着一粒丹丸。
而一个道士磨刀霍霍，百来个小儿哭成一团，修道之地竟似修罗场般。
小观一下就明白了这其间的二三，挥手便将丹丸弹出屋外。
道士慌忙去捡，可万万没有想到，不死丹像活了一般，怎么也抓不到。
正当道士马上就要抓到不死丹时，清风骤起，将之吹得无影无踪。
道士心中懊恼，左右找了半宿无果，只昨回到暗室，结果一百多男婴都不见了。
当地的州官已年过四十，膝下尚无子女，老百姓皆骂他“贪赃枉法，断子绝孙”，这绝对是个大贪官。
在他的治下发生了这样的事，小观就想治治他，便悄悄地将这百多个男婴安放在州府衙门。
衙役匆匆向州官禀报，说大堂上突然出现了百多个男婴，不知从何处来。
州官夫妻二人马上出来看，果见有一百个小儿挨个躺在那，恬然入睡。
夫妻二人虽觉得奇怪，但也不想放过这大好的机会，便合计着想出一条诡计，而后深夜张榜放告于大街小巷，凡有走失小儿的，可到衙门来认领，每个小儿交十两雪花白银。
次日清晨，衙役匆匆来报:“老爷，大事不好，布告纷纷被人改了!”
州官问道:“谁改的？改成了什么？”
衙役如实回禀道:“改成救来百个小儿，养在州府衙门，传言失儿父母，赶快前去认领。不过，谁改的却不得而知。”
州官大怒，连连骂道:“蠢货，你们不会把布告都揭回重写后再张贴吗？”
衙役嗫嚅着说道:“揭了，可揭不下来!”
这时，又有一个衙役慌忙来报，大叫道:“老爷，大事不好，有个青年女子带着许多男女，冲进大堂，将一百个小儿全都认领走了!”
州官猛地跳起身来，捶胸顿足，大叫道:
“那你们还等什么？报什么报？为何不把她抓起来？”
衙役哭丧着脸说道:“那女子说了，老爷若要抓她，可去南海普陀!”
州官夫妇一听，一时大惊失色，心里暗道:
这个青年女子莫非是南海小观观变化的？
夫妻俩越想越怕，全身颤抖，体若筛糠，最后亏心事做多了，知道神明不会饶了他们，夫妻两个伸腿瞪眼，最后吓死了。
小观观送子的消息不胫而走，不但失儿者重新得子，就连不能生儿育的夫妇也顶礼膜拜、作揖叩首向观音菩萨“求子”，又被世人称为了求子观音。
……
有一天，小观观晨起，薄衣赤足在林中削竹，这时，西天取经的猴子精突然闯了进来，见菩萨这副模样，一时大惑不解。